Home - Finanzplanungsatelier Zahler

Finanzen planen heisst mehr aus dem Leben machen.

Sie haben noch viel vor in Ihrem Leben. Darum möchten Sie mehr aus Ihren Finanzen machen. Mit einer 360-Grad-Finanzplanung ermittle ich Ihr Optimierungspotenzial und begleite Sie in eine finanziell unabhängige Zukunft.

Blitzcheck: Lohnt sich für Sie eine Beratung?
Wenn Sie mindestens eine der folgenden Fragen bejahen, sind Sie beim Finanzplanungs-Atelier Zahler an der richtigen Adresse.

Sie träumen von einer Frühpensionierung?
Sie möchten Ihr Wohneigentum auch im Alter problemlos finanzieren können?
Sie haben das Gefühl, zu viel versteuern zu müssen?
Sie ärgern sich, weil Ihre Ersparnisse keine Rendite abwerfen?

Sie fragen sich, mit welchen Vorsorgeleistungen Sie im Risikofall und im Alter rechnen können?

Philosophie

Sie und Ihre finanziellen Bedürfnisse stehen bei mir im Zentrum. Meine Finanzplanung und meine Beratung haben nur ein Ziel: Sie auf Zielkurs zu bringen. Dazu entwickle ich Strategien, um Ihre finanzielle Gesamtsituation zu optimieren.

Finanzplanung

Die Finanzplanung umfasst sämtliche Aspekte Ihrer privaten Finanzen: Vermögen, Hypotheken, Versicherungen, Vorsorge, Steuern sowie das Güter- und Erbrecht. Dabei berücksichtige ich die verschiedenen Wechselwirkungen und entwickle eine Strategie, um Ihre finanzielle Gesamtsituation zu optimieren.
Mein Beratungsansatz – in drei Schritten zu mehr Wert

1. Schritt

Analyse Bereich

Jedes Leben verläuft anders. Darum liefere ich Ihnen keine Standardantworten. Vielmehr steht am Anfang meiner Beratung eine ganzheitliche Analyse Ihrer finanziellen Situation – inklusive Vermögen, Einnahmen, Budget, Finanzierungen, Immobilien, Vorsorge und Steuern. Mich interessiert dabei nicht nur, was Sie haben, sondern noch mehr, was Sie erreichen wollen.

2. Schritt

Optimierungspotential

Nach der Standortbestimmung suche ich Wege, um Sie auf Zielkurs zu bringen. Dabei denke ich stets in Szenarien: Ich zeige Ihnen also auf, wie sich eine Strategie in verschiedenen Umfeldern auswirken könnte. Sie entscheiden, welche Massnahmen Sie umsetzen möchten.

3. Schritt

Umsetzung und Betreuung

Anders als grosse Player agiere ich neutral und denke vernetzt. Im Dschungel der Finanzprodukte wähle ich jene mit einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis. So entlaste ich Sie von der Administration und setze Ihren Finanzplan bestmöglich um. Dabei begleite ich Sie durch dick und dünn – und von Zeit zu Zeit prüfen wir, ob der Zielkurs noch stimmt.

Dienstleistungen

Pensionsplanung

Die Pensionierung ist kein fixes Datum. Sie lässt sich vorziehen (Frühpensionierung) oder auch aufschieben – mit finanziellen Konsequenzen. Ich rechne mit Ihnen durch, was sinnvoll ist für Sie. Und ich berate Sie bei Entscheiden, die Sie nur einmal treffen können, aber lebenslängliche Folgen haben. Damit Ihr dritter Lebensabschnitt einer der schönsten wird.

Vorsorgeplanung

Die obligatorischen Leistungen aus der AHV und der Pensionskasse reichen selten, um den Lebensstandard im Ruhestand zu erhalten. Wer den Gürtel nicht enger schnallen will, muss seine Vorsorge rechtzeitig an die Hand nehmen. Ich unterstütze Sie darin, Einkommenslücken zu decken und sorge dafür, dass Ihre Liebsten finanziell abgesichert sind.

Versicherungs Beratung

Eine Überversicherung wie eine Unterversicherung kann Sie teuer zu stehen kommen. Gerne kläre ich mit Ihnen Ihre Bedürfnisse und durchleuchte, ob Ihre Versicherungen diese decken. Auf Wunsch können Sie mir auch ein Mandat erteilen, dann erhalten Sie von mir Ihre Versicherungen aus einer Hand – jeweils mit einem attraktiven Preis-Leistungsverhältnis.

Vermögensplanung

Gelder auf dem Konto brachliegen zu lassen bedeutet, reale Wertverluste hinnehmen zu müssen. Denn die Zinsen bewegen sich auf tiefem Niveau. Und die Inflation schmälert Ihre Ersparnisse. Ich analysiere Ihre Vermögenssituation und erarbeite mit Ihnen eine langfristige Anlagestrategie, die auf Ihre Bedürfnisse und finanziellen Ziele abgestimmt ist.

Hypotheken Beratung

Ist der Traum von einem Eigenheim finanzierbar? Das prüfe ich mit Ihnen und lasse Sie nicht hängen, falls dies nicht der Fall sein sollte. Vielmehr erarbeiten wir dann Finanzierungsstrategien. Sinnvoll ist zudem, zu untersuchen, inwieweit ein Eigenheim im Ruhestand tragbar bleibt. Auch berate ich Sie bezüglich der Hypothekarmodelle und der Anbieter.

Steuer Beratung

Grosses Potenzial für Steuereinsparungen ergibt sich in den Bereichen Immobilien und Vorsorge. Wichtig ist jedoch, nicht nur auf kurzfristige Steuerersparnisse zu schielen, sondern die Gesamtsituation im Auge zu behalten. Meist sparen Sie Nerven und Geld, wenn Sie die Steuererklärung durch mich ausfüllen lassen. Die Steuern zu planen, zahlt sich aus.

Über uns

Nach über 10 Jahren als Finanzberater hat Urs Zahler beschlossen, das Finanzplanungs-Atelier Zahler zu gründen, um Kundinnen und Kunden transparent, neutral, kompetent und nachhaltig beraten zu können.

Urs Zahler

Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF / CFP
079 768 76 30
urs@finanzplanungs-atelier.ch

Erika Schmid

Administration und Kundenservice
erika@finanzplanungs-atelier.ch

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